1) En California, cualquier propiedad con un valor superior a $50,000 pasará por una Validación de testamento a menos que tenga unFideicomiso en vida.

2) Si sus inversiones, cuentas bancarias, acciones compartidas, bienes inmuebles y patrimonio personal tienen un valor acumulado de más de $184,500, su patrimonio pasará por una Validación de testamento, a menos que tenga un Fideicomiso en vida.

3) ¿Qué es una validación de testamento? Una Validación de testamento es la declaración de su patrimonio, con o sin testamento, a menos que tenga un Fideicomiso en vida. El proceso para que se puedan liberar sus bienes y sus beneficiarios puedan recibir su herencia lleva aproximadamente un año. Es lento, costoso e innecesario.

4) El costo promedio de la Validación del testamento oscila entre el 6 % y el 10 % del valor bruto de su patrimonio. Por ejemplo: si tiene un patrimonio solo de $500,000 (activos totales, las deudas no se restan), los costos de la Validación del testamento podrían rondar entre los $30,000 y los $50,000. Estos costos incluyen los honorarios establecidos por el estado.

5) Un Testamento es simplemente una carta al Tribunal Sucesorio donde indica los deseos con respecto a su herencia; no podrá evitar el Tribunal Sucesorio.

6) Para las parejas adineradas, el Fideicomiso en vida tiene beneficios adicionales. Con un fideicomiso en vida, las parejas casadas pueden pasar $10 millones al patrimonio de sus beneficiarios, sin abonar impuestos. ($5.43 millones si no tienen un fideicomiso en vida).

7) Si queda incapacitado, el fideicomiso en vida, no el tribunal, permitirá que las personas que usted haya elegido se encarguen de las decisiones financieras y médicas.

Debería considerar adquirir un Fideicomiso en vida en cualquiera de los siguientes casos:

• Le importa que su patrimonio sea privado en lugar de público.
• Posee una casa o cualquier inmueble.
• Desea nombrar a alguien para que se encargue de sus asuntos si queda incapacitado en lugar de que el tribunal lo decida.
• Tiene hijos menores y le gustaría nombrar sus tutores.
• Tiene beneficiarios con necesidades especiales que no pueden recibir una herencia de manera directa.
•Se ha casado por segunda vez y quiere proteger la herencia de su hijo (o hijos).
• Tiene un hijo con problemas relacionados a las drogas, el alcohol o el dinero.
• Desea que sus bienes se mantengan “en fideicomiso” después de su muerte y se distribuyan de acuerdo con sus deseos.

Fuente: AmeriEstate Legal Plan, Inc.